新的AI监控适用于金融机构,有可能用来解决洗钱问题

2020-10-13 15:02   来源: 互联网    浏览次数:2406

人工智能为金融业创造了许多令人惊叹的机会。人工智能的好处是无穷无尽的。金融机构正在利用人工智能来加强决策、改善客户服务、满足客户需求等等。


人工智能可以应对金融机构无法忽视的紧迫挑战,包括日益严重的洗钱威胁。


人工智能可以在不久的将来解决日益严重的洗钱威胁


洗钱仍然是世界金融机构面临的最大问题之一。事实上,每年约有2.4万亿美元的非法活动收益通过合法银行系统汇出,而另一端则被清算。更糟糕的是,当局发现,只有不到1%的非法资金被冻结和没收。

新的AI监控应用于金融机构,或将解决洗钱问题

正如许多专家指出的那样,传统的反洗钱方法正致力于解决人们对洗钱日益增长的担忧。他们指出,有必要在2020年对人工智能进行投资,以打击洗钱活动。


在研究了最新趋势后,利用人工智能应对这一日益增长的挑战的重要性已变得更加明显。犯罪分子自己也在使用人工智能,如果他们不做出相应的回应,他们将使金融机构处于不利地位。犯罪分子正日益精通科技。因此,金融机构往往发现自己落后于使用最新技术欺骗他人、超越法律的强大竞争对手。如果他们也使用人工智能,他们会做得更好。


因此,由人工智能驱动的有效的反洗钱交易监控系统是金融犯罪分子的第一道、也是最好的防线,他们试图利用该系统来达到坏的目的。这些解决方案可以通过以下方式帮助保护你的公司:


交易监测


交易监控是指使用机器学习算法监控所有进出交易的过程。其目的是分析资金进入和离开客户账户的具体目的,以防止非法活动。这些活动包括但不限于金融欺诈、洗钱、资助恐怖主义和逃避制裁。因为这一任务不能人工完成,大多数金融机构都使用实时或每日自动化处理的软件。


除了账户监控之外,交易监控反洗钱软件解决方案还可以分析客户概况和历史信息,然后利用这些信息来预测客户的行为,并确定未来交易的有效性。一些最先进的工具还可以通过使用全面的反欺诈、交易过滤和事件记分程序来打击洗钱,以标记恶意犯罪者,并防止可疑交易的成功进行。


反洗钱交易监测系统应包括哪些人工智能功能?


人工智能可以在许多方面帮助打击洗钱。机器学习在打击洗钱方面的最大好处如下。


反洗钱


反洗钱软件应用程序使金融机构能够跟踪所有账户中的所有交易,包括现金存款、提款、转账和 ACH 活动。其中一些应用程序还可以监视客户、客户代理和参与交易的所有第三方。然后根据客户的个人数据和历史信息对这些数据进行分析,从而创建对其所有金融活动的 360 度视图。


为了确定交易是否合法,这些程序可以根据已知的反洗钱场景库或金融机构设置的规则运行数据。一些反洗钱软件应用程序还可以立即生成监管报告,从而降低员工成本,并将合规风险降到最低。


反欺诈


反欺诈产品旨在保护金融机构在其所有产品和渠道(包括)、Swift( 全球银行间金融电信协会,一台自动柜员机)、POS( 销售点)和移动电话中免遭支付欺诈和卡欺诈。,在网上。就像反洗钱软件应用程序一样,他们使用预先建立的计划、人工智能或人工智能,以及机器学习来识别欺诈事件,识别复杂的模式,并确定交易的合法性。


事务过滤


交易过滤软件程序允许金融机构通过最新的监测清单审查交易,以防止受制裁的个人和高风险组织通过他们进行金融交易。这些监视清单可包括公开清单,如欧盟(欧盟)金融制裁、英国财政部(HMT) 金融制裁、联合国(Un) 制裁、美国合并制裁和美国外国资产管制办公室(OFAC) 等。一些事务过滤应用程序也可能支持商业列表,如 Accuity、Dow-Jones 和 WorldCheck,以及该组织使用的任何本地或自定义列表。



执行此功能的应用程序还可以防止包含可疑数据的交易,如关键字、黑名单国家和城市、受制裁的个人和组织以及受制裁的银行标识符或 BIC 的停用。


活动分数


事件记分软件应用程序使用机器学习和算法模型来管理金融犯罪警报并对其排序,以减少在调查危险信号时出现的错误。它们允许分析人员集中精力于最需要的地方,而不是响应整个桌面上的每一个警报,从而提高调查的效率。当这些应用程序与企业级案例管理软件一起使用时,这些应用程序使公司能够快速、快速地根据强大的数据集检查交易,同时仍能产生高质量的结果。


为你的金融机构投资一个全面的反洗钱交易监控系统可能是你能做出的最好的决定之一。它们能让你发现洗钱和其他金融犯罪,而不是事后了解它们。此外,它们还能帮助你的金融机构保持遵守监管机构的规定,减少声誉风险,保持客户的信任。你越早投资,你的整个公司就会越好。


总之,人工智能在金融领域的应用有很多好处,其中最重要的应用之一就是打击洗钱。




责任编辑:萤莹香草钟
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